央行、银保监会拟修订《银行卡清算机构管理办
来源:http://qq7569.cn  日期:2020-02-04
北京商报讯(记者 孟凡霞 宋亦桐)12月30日,来自央行官网发布的消息,为进一步健全银行卡市场管理制度,央行、银保监会决定对《银行卡清算机构管理办法》以下简称(《办法》)进行修订。
《办法》新增条例,银行卡清算机构存在累计亏损超过其注册资本的50%、对支付清算市场稳定运行具有较大影响的情况之一的,央行会同银保监会可以根据审慎监管原则暂停其相关业务。
2016年6月,央行会同银保监会发布《办法》,作为国务院《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》的配套制度。
《办法》明确了银行卡清算机构准入的具体条件、程序和基本业务管理要求,有力保障了银行卡市场的有序开放。
为了进一步完善银行卡清算机构准入管理,促进构建多元化、多层次的银行卡清算服务体系,保障国家金融安全,央行会同银保监会拟对《办法》进行修订。
从主要修订内容来看,《办法》明确在坚持业务安全性和连续性等核心监管原则的前提下,允许银行卡清算机构采取多样化转接清算业务模式,相应明确银行卡清算机构如采取合作模式应满足的监管要求。
另外根据《外商投资法》关于外商投资管理的最新要求和反洗钱、反恐怖融资相关规定,调整银行卡清算机构申请人应提交的申请材料要求。
进一步规范银行卡清算机构准入工作程序,明确银行卡清算机构申请人变更申请方案相关程序和提交虚假申请材料的法律责任。
根据《外商投资法》,调整银行卡清算机构准入相关外商投资国家安全审查要求。
结合监管需要,为有效地维护银行卡市场秩序,明确银行卡清算机构、我国境内无商业存在但开展外币银行卡清算业务的境外机构的业务报告要求,以及商业银行、非银行支付机构与相关境外机构开展业务合作的监管要求,调整相关机构违反有关法律法规规定的法律责任。
细化到具体方案,《办法》将二十五条第三款中“单一持股比例超过5%以上的出资人,且不属于上述第五项所规定情形的”修改为“本办法第十五条规定的合作机构,以及不属于上述第五项规定的单一持股比例超过5%以上出资人的”。
在第二十八条后增加一条:“银行卡清算机构存在以下情形之一的,央行会同银保监会可以根据审慎监管原则暂停其相关业务,累计亏损超过其注册资本的50%,存在对支付清算市场稳定运行具有较大影响的情况。
”将第三十条中“由央行会同银保监会,责令限期改正,并给予警告或者处1万元以上3万元以下的罚款;情节严重的,根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处罚”修改为“有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,由央行会同银保监会,责令限期改正,并给予警告或者处1万元以上3万元以下的罚款”。

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